--- title: "巴西上半年身份欺诈激增近10%，中资金融机构需加固反欺诈防线" slug: article-20260820-51fe25 type: news direction: 巴西 category: 金融监管 published: 2026-08-20 source_url: https://tiinside.com.br/19/08/2026/setor-financeiro-enfrentou-alta-de-quase-10-nas-tentativas-de-fraude-no-1o-semestre/ source: "TI Inside" url: https://chinabrazilinsight.com/news/article-20260820-51fe25 event_type: 市场数据 verification: unverified content_level: 编辑整理 --- # 巴西上半年身份欺诈激增近10%，中资金融机构需加固反欺诈防线 > 2026年上半年巴西金融业身份欺诈尝试达174.7万次，同比增长9.5%，反欺诈防损金额翻倍。中资银行、支付机构需关注注册环节风控，防范高价值交易欺诈。 ## 为什么值得关注 巴西金融欺诈激增，影响中资银行、支付机构合规成本，需关注注册环节风控。 巴西征信与数据分析公司Serasa Experian最新数据显示，2026年1月至6月，巴西金融业共记录1,747,373次身份欺诈尝试，较2025年同期增长9.5%，相当于每9秒发生一次。其中，支付机构（Meios de Pagamento）以1,219,793次尝试居首，占总量七成；信贷公司（Financeiras）增幅最大，达22.2%。反欺诈技术防损金额从5,130万雷亚尔跃升至1.004亿雷亚尔，增长95.8%。这一趋势对在巴西运营的中资银行、支付平台及金融科技企业构成直接威胁，尤其在客户注册和身份验证环节。 据Serasa Experian反欺诈解决方案统计，2026年上半年巴西金融业身份欺诈尝试绝对数量增加151,869次，反欺诈技术防损金额几乎翻倍，从5,130万雷亚尔增至1.004亿雷亚尔，相当于每天避免超50万雷亚尔损失。Serasa Experian认证与防欺诈总监Leandro Bartolassi指出，犯罪分子不仅增加攻击频次，更瞄准高价值交易，因为一个成功使用的虚假身份可能被用于开户、申请信用卡、贷款或开通支付服务。细分领域看，信贷公司欺诈尝试增幅达22.2%，超5万次，其防损金额从190万雷亚尔增至420万雷亚尔；支付机构欺诈尝试增长11.9%，占总量的70%，并贡献了新增欺诈的86%。数据来自Serasa Experian欺诈地图的注册/开户环节统计。 对中资企业而言，底稿未直接提及中资企业影响，但通过金融业传导机制，风险显而易见。在巴西持有银行牌照或支付机构许可的中资金融机构，如中国银行巴西子行、工银巴西等，以及服务跨境电商的支付平台，均面临注册环节身份欺诈上升的挑战。巴西央行（BCB）对金融机构反欺诈合规要求严格，欺诈率上升可能导致监管审查加强或罚款。此外，信贷公司欺诈增幅最大，涉及消费金融业务的中资企业需特别关注。支付机构欺诈总量庞大，意味着依赖Pix等支付通道的中资电商和汇款服务商可能遭遇更多“虚假身份”交易，影响资金清算和合规成本。 CBI解读：底稿显示欺诈尝试数量和单笔金额同步上升，表明犯罪者正转向高价值金融交易，这与巴西数字信贷和支付市场扩张同步。CBI认为，中资企业不应仅依赖单一技术手段，而需结合客户数据分析、文件验证、生物识别、设备智能和行为评估等多层防护，正如Serasa Experian所强调的。此外，支付机构占新增欺诈86%，反映其注册流程可能成为漏洞，中资支付平台应优先审查KYC（了解你的客户）流程。底稿未涉及具体监管行动，但巴西央行历来对反洗钱和反欺诈有严格规定，预计后续可能出台更细化的指引。 待观察：一是2026年下半年欺诈数据是否持续攀升，尤其信贷公司增幅是否超过22.2%；二是巴西央行或Serasa Experian是否发布针对支付机构的新反欺诈指引；三是中资金融机构是否因欺诈风险调整信贷审批或支付限额政策。 ## CBI 观察 事实：底稿显示欺诈尝试增长9.5%，防损金额翻倍，支付机构占新增欺诈86%。CBI认为，中资企业应优先加固注册和身份验证环节，并关注信贷公司高增幅可能带来的消费金融风险。 ## 情报摘要 **核心动作**: 巴西金融业上半年身份欺诈尝试同比增9.5%，反欺诈防损金额几乎翻倍，中资金融机构需加固防线。 **事实**: - Serasa Experian数据显示，2026年1月至6月巴西金融业记录1,747,373次身份欺诈尝试，较2025年同期增长9.5%。 - 支付机构（Meios de Pagamento）记录1,219,793次身份欺诈尝试，占总量的70%，且贡献了新增欺诈的86%。 - 反欺诈技术防损金额从5,130万雷亚尔跃升至1.004亿雷亚尔，增长95.8%。 - 信贷公司身份欺诈尝试增幅达22.2%，超5万次，防损金额从190万雷亚尔增至420万雷亚尔。 **评估**: - 身份欺诈数量与单笔金额同步上升，表明犯罪者正转向高价值金融交易，与巴西数字信贷和支付市场扩张相关。 (medium) - 支付机构占新增欺诈的86%，反映其注册流程可能成为漏洞，中资支付平台应优先审查KYC流程。 (medium) - 巴西央行对反欺诈合规要求严格，欺诈率上升可能导致针对中资金融机构的监管审查加强或罚款。 (medium) **风险标记**: compliance_risk, regulatory_uncertainty **机会标记**: partnership_opportunity --- 来源: TI Inside 发布: 2026-08-20 © China Brazil Insight — https://chinabrazilinsight.com/news/article-20260820-51fe25