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title: "生成式AI普及后圣保罗州银行诈骗案翻倍，在巴中资金融机构需升级风控"
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type: news
direction: 巴西
category: 金融监管
published: 2026-06-14
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source: "Folha de S.Paulo — Mercado"
url: https://chinabrazilinsight.com/news/article-20260614-508926
event_type: 风险事件
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# 生成式AI普及后圣保罗州银行诈骗案翻倍，在巴中资金融机构需升级风控

> 自2022年底生成式AI平台普及以来，圣保罗州司法系统诈骗案件翻倍以上，中资银行、支付机构及电商平台面临新型AI诈骗风险，需加速部署反欺诈技术。

## 为什么值得关注

生成式AI普及导致巴西诈骗案翻倍，直接冲击在巴中资金融与电商企业的风控与合规成本。

巴西圣保罗州司法系统数据显示，自2022年底生成式人工智能平台开始普及以来，该州诈骗案件数量已翻倍以上。该数据来自Jusbrasil平台应《Folha de S.Paulo》请求进行的调查，并于2026年6月13日发布。对于在巴西经营的中资银行、支付机构及电商平台而言，这意味着利用AI生成的虚假身份、伪造文件及深度伪造语音/视频的诈骗手段正在快速蔓延，传统风控模型面临失效风险。

根据Jusbrasil平台应《Folha de S.Paulo》请求进行的调查，自2022年底生成式AI平台（如ChatGPT、Midjourney等）开始向公众开放以来，圣保罗州司法系统中的诈骗案件逐年增长，截至2026年6月13日，案件数量已翻倍以上。该数据仅统计进入司法程序的案件，实际发案数可能更高。圣保罗州是巴西经济最活跃、金融机构最集中的地区，也是中资银行、支付机构及跨境电商平台在巴西的主要运营区域。

生成式AI的普及使诈骗手段发生质变：犯罪分子可利用AI生成逼真的虚假身份证件、伪造银行流水、模拟客户声音进行电话诈骗，甚至批量生成钓鱼邮件和虚假客服页面。对于在巴西开展业务的中资企业，尤其是持有银行牌照的机构（如中国银行巴西子行、工商银行巴西子行）、跨境支付平台（如Pix接入的中资钱包）以及电商平台（如Shopee、SHEIN），传统基于规则的反欺诈系统难以识别AI生成的伪造材料，导致开户审核、交易验证、客户身份识别等环节风险骤升。此外，巴西央行（BCB）对金融机构反欺诈合规要求持续加码，若因技术滞后导致诈骗案件激增，企业可能面临监管处罚和声誉损失。

CBI认为，底稿数据表明生成式AI已从技术概念转化为巴西金融犯罪的实际工具，其影响速度超出多数企业预期。底稿未涉及中资企业直接损失案例，但通过圣保罗州司法系统案件翻倍这一事实，可推断金融、支付、电商等高频交易行业首当其冲。CBI观察，类似趋势已在墨西哥、印度等新兴市场出现——2025年墨西哥银行协会报告称AI相关诈骗增长150%，而巴西因Pix即时支付系统普及，资金转移速度更快，诈骗得手率可能更高。中资企业若继续依赖静态KYC（了解你的客户）和人工审核，将在未来12-18个月内面临显著风险敞口。

待观察：1）巴西央行（BCB）是否会在2026年下半年出台针对AI生成内容的金融反欺诈专项指引；2）圣保罗州司法系统2026年全年诈骗案件终审数据，以验证翻倍趋势是否持续；3）巴西主要银行（如Itaú、Bradesco）是否公开其AI反欺诈系统部署进展，作为行业对标参考。

## CBI 观察

事实：底稿显示圣保罗州诈骗案自2022年底以来翻倍，与生成式AI普及时间吻合。CBI认为，该数据未细分诈骗类型，但深度伪造技术（语音、视频、文本）是主要驱动因素；中资企业应主动升级KYC流程，并关注巴西AI立法中关于平台责任的条款。

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来源: Folha de S.Paulo — Mercado
发布: 2026-06-14
© China Brazil Insight — https://chinabrazilinsight.com/news/article-20260614-508926